Статья будет полезна читателям, которые находятся в поиске удобного, надежного и выгодного банка для бизнеса.
Для работы ИП и ООО необходимо открыть расчетный счет, подключить онлайн-кассу, настроить эквайринг и провести другие мероприятия, связанные с финансовой деятельностью предприятия. Заключая договор со СберБанком, вы можете не только закрыть основные задачи, но и получить множество дополнительных сервисов и продуктов, которые будут полезным малому бизнесу.
Чем привлекателен СберБанк малому бизнесу и ИП
Малому бизнесу и ИП приходится каждый день сталкиваться со сложными задачами, которые касаются финансов. Решить любые проблемы на стадии открытия и функционирования предприятия поможет СберБанк.
Специально для предпринимателей банк создал уникальный сервис СберБанк Бизнес, который поможет закрыть сразу несколько задач:
зарегистрировать бизнес;
открыть расчетный счет;
подключить эквайринг;
оформить выгодный кредит;
подключить онлайн-бухгалтерию;
настроить онлайн-кассу;
осуществить внешнеэкономические операции и т.д.
Банк позаботился о выгоде для клиентов. С данным инструментом вы не только сможете быстро и безопасно совершать нужные операции, но и получать различные бонусы и привилегии.
СберБанк Бизнес: регистрация своего дела через банк
Преимущества регистрации бизнеса через СберБанк Бизнес
Не нужно платить госпошлину
Не нужно посещать Федеральную налоговую службу (ФНС)
Помощь с документами
Банк автоматически соберет нужный пакет документов по вашим отправленным файлам.
Бесплатный расчетный счет
После оформления в налоговой СберБанк откроет вам счет совершенно бесплатно.
Чтобы зарегистрировать бизнес, достаточно:
Заполнить заявку на сайте СберБанка.
Передать необходимые документы сотруднику банка лично в офисе или на выездной встрече и подписать их. Банк отправит в этот же день бумаги в ФНС. В течение трех дней налоговая зарегистрирует предприятие, и вы сможете начать работать.
Что необходимо иметь с собой при встрече с менеджером банка:
паспорт гражданина РФ;
номер СНИЛС;
доступ в СберБанк Онлайн;
смартфон на базе Android не ниже версии 7.0 или iOS не ниже 13.6;
документы, подтверждающие юридический адрес (при регистрации ООО).
Открытие расчетного счета в СберБанк Бизнес: тарифы на РКО
Открыть расчетный счет в СберБанке для бизнеса вы можете совершенно бесплатно. Для этого даже не потребуется идти в офис банка – сделать это можно на сайте или в приложении. К тому же, если у вас не будет входящих и исходящих операций по счету, обслуживание будет тоже бесплатным.
Вы можете выбрать необходимый пакет услуг исходя из организационно-правовой формы и особенностей бизнеса. Для ИП и ООО сегодня доступны пакеты:
«Легкий старт»;
«Набирая обороты» − стандартный и двойной;
«Полным ходом» − стандартный и двойной.
Специально для индивидуальных предпринимателей банк предлагает пакет услуг «Только для ИП».
СберБанк Бизнес предлагает своим клиентам несколько вариантов кредитов в зависимости от целей и особенностей бизнеса. Вы также можете оставить заявку на сайте банка, дождаться звонка менеджера для уточнения условий, выбрать подходящий вариант, предоставить необходимые документы и отправить заявку.
Кредиты для бизнеса в СберБанке
Название кредита
Кредит Оборотный
Кредит Инвестиционный
Овердрафт
Кредит на Проект
Цели
- Пополнение оборотных средств - Осуществление текущих расходов - Исполнение текущих, государственных и экспортных контрактов - Финансирование любых целей без подтверждения целевого использования - Рефинансирование оборотных кредитов других банков
- Рефинансирование задолженности перед банками и лизинговыми компаниями - Приобретение жилой или коммерческой недвижимости под залог приобретаемых объектов - Покупка транспорта и оборудования для хозяйственной деятельности
Оплата срочных платежей при недостатке средств на счете
- Развитие бизнеса - Начало деятельности в новой сфере - Модернизация производства - Любые бизнес-цели под залог доходной недвижимости
Срок кредита
До 36 месяцев
До 180 месяцев
До 36 месяцев
До 120 месяцев
Процентная ставка
От 13%
От 13%
От 16%
От 12,5%
Сумма
От 100 000 ₽
От 100 000 ₽
До 34 млн ₽
От 2,5 млн ₽
Какие документы нужны для подачи заявки:
бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, управленческие данные, декларации;
документы по залогу (если оформляется кредит с залогом);
учредительные документы.
Удобным инструментом при ведении бизнеса станет кредитная карта для бизнеса. СберБанк предлагает малому бизнесу или ИП следующие привилегии:
льготный период;
лимит до млн рублей без залога;
бесплатное обслуживание для некоторых категорий клиентов.
Онлайн-бухгалтерия − это облачный сервис для ведения учета без привязки к стационарному компьютеру. Все данные хранятся в интернете на серверах оператора.
СберБанк предлагает для бизнеса несколько тарифов онлайн-бухгалтерии в зависимости от организационно-правовой формы и условий:
1. Бухгалтерия для ИП: для ИП на УСН 6% без сотрудников.
Стоимость: 350 рублей в месяц.
2. Моя бухгалтерия Онлайн: для ИП или ООО на УСН, патенте и ОСНО, с сотрудниками и без.
Стоимость:
без сотрудников – 840 рублей в месяц или 8 397 рублей в год;
до 5 сотрудников – 1624 рубля в месяц или 16 188 рублей в год;
максимальный – 2923 рубля в месяц или 29 232 рубля в год.
3. Моя бухгалтерия Аутсорсинг: для ИП и ЮЛ на АУСН с сотрудниками и без.
Стоимость:
нулевой – для ОСНО, УСН, Патент, ЕСХН − квартал за 1 рубль, далее 900 рублей в месяц;
базовый – для УСН 6 % и Патент − квартал за 1 рубль, далее от 2900 рублей в месяц для ИП и от 3 300 рублей в месяц для ЮЛ;
стандартный – для УСН 15% или ОСНО − квартал за 1 рубль, далее от 5 550 рублей в месяц для ИП и от 6 850 рублей в месяц для ЮЛ.
4. Бухгалтерия Аутсорсинг для АУСН: для ИП или ООО на АУСН с сотрудниками.
Стоимость:
стартовый − квартал за 1 рубль, далее 7500 рублей в месяц для ИП и 9400 рублей в месяц для ООО;
продвинутый − квартал за 1 рубль, далее 10 700 рублей в месяц для ИП и 12 700 рублей в месяц для ООО;
сотрудники − квартал за 1 рубль, далее 4500 рублей в месяц для ИП и ООО.
Онлайн-кассы являются незаменимой частью работы предприятия. Они печатают чеки, сохраняют информацию на специальном накопителе данных, шифруют эти данные и передают их оператору фискальных данных (ОФД), который онлайн отправляет эту информацию в ФНС.
Для приема платежей от клиентов СберБанк предлагает бизнесу выбрать наиболее удобную и выгодную онлайн-кассу.
1. Покупка онлайн-кассы Эвотор. Стоимость: от 20 400 до 26 400 рублей.
Преимущества:
маркировка;
торговля алкоголем;
номенклатурный учет.
2. Аренда онлайн-кассы Эвотор: включены онлайн-касса, фискальный накопитель, электронная подпись, договор с ОФД и регистрация в ФНС. Стоимость: обслуживание в зависимости от пакета составит от 0 до 19 999 рублей.
Преимущества:
маркировка;
торговля алкоголем;
номенклатурный учет;
контроль бизнеса.
3. Касса и эквайринг в мобильном приложении «Мобильный кассир». Стоимость: от 0 до 300 рублей в зависимости от наличия фискализации.
Преимущества: для приема оплаты достаточно одной онлайн-кассы и смартфона.
4. Использование облачной кассы Эвотор. Стоимость: от 1500 до 2300 рублей.
Для предпринимателей, которые ведут бизнес с иностранными партнерами, СберБанк предлагает продукты и сервисы ВЭД, связанные с внешнеэкономической деятельностью. С помощью данных сервисов ООО и ИП могут вести международный бизнес с расчетами в национальных валютах.
С помощью данных сервисов ООО и ИП могут вести международный бизнес с расчетами в национальных валютах. В СберБанке бизнес может подобрать нужное решение для ВЭД и открыть валютный счет, а также получить бесплатную консультацию.
Также банк предоставляет бизнесу сервисы для международных расчетов:
уведомления валютного контроля;
таможенные платежи;
покупку и продажу валют;
возмещение НДС и акцизов;
«Бизнес-миссию Онлайн»;
ВЭД с Индией;
работу с Китаем.
СберБанк Бизнес интернет-банк
Для удобства работы ИП и ООО могут воспользоваться интернет-банком.
К преимуществам интернет-банка СберБанк бизнес можно отнести:
возможность работать с любого устройства: как с компьютера, так и с телефона;
настройку доступа к данным и функциям для разных сотрудников;
персональную настройку виджетов и меню.
Для входа в интернет-банк необходимо ввести СМС-пароль или обычный пароль. Таким же способом вы сможете подписывать документы после их создания.
Функции интернет-банка от СберБанка:
открытие новых счетов онлайн и изменение режима работы с ними;
создание платежей, подписание документации и контроль за статусом исполнения;
Чтобы онлайн управлять операциями в компании, можно также скачать на свой смартфон приложение СберБанк Бизнес Онлайн. Оно доступно как для Android, так и для iOS.
С помощью мобильного приложения СберБизнес вы сможете:
оплачивать и выставлять счета;
переводить деньги;
работать с зарплатами сотрудников;
управлять ВЭД.
Скачать приложение можно на сайте СберБанка или в магазине приложений.
E-invoicing
Также клиента СберБанка могут подключить электронный документооборот.
Данный сервис позволяет ООО и ИП:
формировать акты и счета-фактуры быстро и онлайн;
скачивать документы и заверять электронной подписью;
отправлять документы контрагентами из любого места;
экономить на печати документов, доставке и хранении;
работать с любой маркированной продукцией;
выставлять и изменять цены на товары и услуги.
Банк предлагает клиентам три тарифа ЭДО:
Бесплатный – 0 рублей;
Базовый – 360 рублей в месяц;
Расширенный – 595 рублей в месяц.
Чтобы выбрать подходящий тариф и не переплачивать, внимательно ознакомьтесь с условиями и функционалом каждого варианта.
Клиенты СберБизнеса могут в любой момент обратиться в службу поддержки и задать интересующие вопросы.
Горячая линия:
с мобильных устройств – 0321;
с городского номера − 8 800 555-57-77;
из-за рубежа − 8 495 665-57-77.
Внимание, с 1 июля 2023 года все СМС-сообщения корпоративным клиентам СберБанка приходят с номера 0321, а не 900.
Другие сервисы для бизнеса от СберБанка
Всего клиентам СберБанк Бизнес доступно более 40 сервисов. Некоторые предлагаются клиентам бесплатно в зависимости от подключенного пакета услуг, а некоторые предоставляются за дополнительную плату.
Помимо перечисленных сервисов, ООО и ИП могут облегчить и ускорить работу с помощью сервисов:
СберРейтинг – позволяет оценить компании онлайн и выявить риски блокировки операций по 115-ФЗ;
Работа.ру – можно разместить вакансии и искать сотрудников на специальной площадке;
Электронная подпись от ФНС;
СберЧаевые – позволяет вашим сотрудникам получать чаевые онлайн;
Юрист для бизнеса – консультации юристов;
Проверка штрафов и начислений;
Электронный архив – для хранения документов в облаке;
Бизнес-аналитика – позволяет провести анализ работы предприятия по нужным параметрам и другие.
Итоги
Для малого бизнеса банк предлагает регистрацию бизнеса, открытие расчетного счета, подключение эквайринга, настройку онлайн-кассы, составление и подпись документов онлайн, аналитику, проверку контрагентов, расчеты с иностранными клиентами и многое другое.
Чтобы получить неограниченный функционал, обезопасить и ускорить финансовые процессы, ООО и ИП могут стать клиентами СберБанк Бизнеса.
Для удобства работы клиенты могут контролировать все процесс в онлайн-банке или в приложении СберБанк Бизнес Онлайн.
Транзакции обслуживают быстро, все документы предоставляются вовремя. Но вот финансовый мониторинг, как по мне, уж больно агрессивный. Уже несколько раз счет временно блокировали на выплаты, запрашивая подтверждение происхождения средств при крупных переводах. Естественно, все предоставляла, блокировку снимали. Но неприятный осадок все же остался. Нужно как-то отладить механизм блокировки для выходных операций, оставляя хоть какой-то лимит для предпринимателя или уполномоченного лица от компании.
Платежные терминалы свои использовать нельзя. Если компания занимается несколькими видами деятельности, то и комиссия за оплату будет самой высокой (не раздельной для каждого терминала). С виртуальными терминалами тоже бывают проблемы. Чтобы чек выгрузить — каждый раз нужно проходить авторизацию, а только она порой занимает по 3–4 минуты, особенно если используется квалифицированная электронная подпись. Короче, минусов — множество.
Расчетный счет в Сбербанке держу уже несколько лет. Все круто, все устраивает, за исключением комиссий за работу с наличностью или валютой. У других банков все же чуть ниже, но и качество услуг у последних хуже (знаю от знакомых предпринимателей). Так что здесь предприниматель вправе сам выбирать, что для него важнее: стабильность или низкие цены. Сбои все же случались, но преимущественно только в выходные дни, в вечернее время. Видимо, у них именно тогда занимаются профилактическими работами.
Кредиты выдают, причем лимит открывают автоматически по первому запросу. Партнеру не пришлось долго ждать денег, предложенные условия — более чем лояльные. Но могу допускать, что мне такое предложение сделали, потому что уже 5 лет имею расчетный счет в Сбербанке. Ну и общие объемы операций достаточно крупные. То есть банк на мне и так неплохо зарабатывает, так что кредит — лояльный.
Пару лет назад налоговая наложила ограничения на мой расчетный счет в Сбербанке (задолженность по налогам). Долг был погашен, а ограничения банк так и не снял. Налоговый орган говорит, что у нас задолженности перед ними нет – обращайтесь в банк. Сбербанк не может дать внятного ответа. Система Сбербанка не работает.
